遺言書作成は誰に依頼すべき？メリットと選び方を解説

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1. 遺言書の作成を依頼するメリットとは？

1.1 自分で作るよりも安心できる理由

「自分で遺言書を作れば、費用もかからないし簡単そう」と思っていませんか？
確かに自筆証書遺言なら自分一人で作成できますが、意外と落とし穴が多いんです。

たとえばこんな失敗が多いです。

  • 書き方に不備があって法的に無効になる
  • 日付や署名の記載漏れでトラブルになる
  • 意図が伝わらず相続人間で争いに発展する

こうしたトラブルを防ぐには、専門家に遺言書作成を依頼するのが安心です。
法律のプロが内容や形式をチェックしてくれるので、形式的ミスを防げます。

日常の例でいうと、料理初心者がレシピなしで作るのと、料理教室でプロに教わって作るのでは仕上がりが違いますよね。それと同じで、遺言書もプロのサポートがあるだけでグッと安心感が増します。

さらに公正証書遺言にすれば、家庭裁判所での検認手続きが不要になります。
その分、残された家族の手間やストレスが減り、スムーズに相続が進められます。

1.2 専門家に依頼することで得られる具体的な効果

専門家に依頼することで得られる効果は、書面の整合性だけではありません。
相続の全体像を整理し、トラブルの種を事前に摘むことができるんです。

たとえば、以下のようなメリットがあります。

  • 財産分配のバランスを客観的に確認できる
  • もめやすいポイントを避けた文言にできる
  • 誤解のない表現で意図が正確に伝わる

特に複数の不動産や口座がある場合、それぞれの扱いを細かく記載しなければなりません。
専門家ならその財産の整理からサポートしてくれるので、負担がグンと減ります。

「相続でもめるくらいなら、きちんと整えておきたい」
 そんな気持ちに応えてくれるのが専門家への依頼です。

また、将来的に遺言の内容を変更したくなったときも、以前の記録をもとにスムーズに対応できます。相談履歴が残っていることも、安心材料のひとつです。

2. 遺言書作成でよくある失敗とその対策

2.1 書き方のミスで無効になるケース

自筆証書遺言は手軽に書ける反面、形式ミスが多く、無効になることがあります。
特に多いのが以下の3つです。

  • 日付が「令和◯年◯月吉日」など曖昧な表記
  • 署名や押印が抜けている
  • 財産や受取人がはっきり書かれていない

これらの形式不備があると、せっかくの遺言書が法的に無効になります。

解決策としては、公正証書遺言にすることが一番確実です。公証人が作成をサポートし、内容を正式に記録してくれるので、形式ミスの心配がありません。

また、専門家に相談することで、自筆証書遺言でも正確な書き方を教えてもらえます。
「形式的な失敗を防ぐには、専門家のチェックが欠かせません」

2.2 内容が曖昧で相続トラブルに発展するケース

内容があいまいだと、相続人同士で解釈が食い違い、争いに発展することがあります。

たとえば、

  • 「長男に不動産を相続させる」とだけ書いてある
  • 「預貯金を子どもたちに分配」と書いただけで割合が不明
  • 特定の財産の記載が抜けている

このような記述では、誰に何をどれだけ渡すのかが明確になりません。結果として遺産分割協議で意見が割れ、関係がこじれる原因になります。

こうした曖昧さを避けるには、以下のような工夫が有効です。

  • 財産は「不動産の登記簿記載」「口座番号付き」で具体的に記載
  • 「相続人の名前＋分配割合」などで明確に記述
  • 付言事項で気持ちや意図を補足

専門家に依頼すれば、誤解のない表現に修正してくれるので安心です。
事前に家族との意見調整をしておくのも重要ですね。

2.3 保管場所や見つけ方が不明で混乱を招くケース

意外と多いのが、遺言書の「保管方法」による失敗です。
せっかく作った遺言書が見つからず、相続人が困ってしまうパターンもあります。

主な失敗例はこちらです。

  • 自宅のどこにあるかわからない
  • 通帳などと一緒に保管し忘れた
  • 誰にも伝えずに保管していた

こうしたケースでは、遺言書が発見されなかったり、発見されても無効になる可能性も。
相続が遅れて財産の手続きが進まない原因になります。

この問題を避けるには、公正証書遺言の活用がおすすめです。
公証役場で正式に保管され、死後に検索も可能なため、遺族の手間を減らせます。

また、自筆証書遺言でも2020年から法務局での保管制度がスタートしており、確実に管理できるようになりました。

「作るだけで終わりにせず、どこにどう保管するかがとても大事です」

3. 遺言書作成を依頼する前にやっておきたい準備

3.1 財産の棚卸しとリスト化のポイント

遺言書をスムーズに作成するには、まず「財産の全体像」を把握することが大切です。
どこに何があるか自分ではわかっていても、他の人には伝わっていないことが多いんです。

たとえば、こんな種類の財産があります。

  • 預貯金（銀行口座ごとに一覧化）
  • 不動産（所在地・登記内容を明記）
  • 株式や投資信託（証券口座・銘柄）
  • 借金やローン（残高・返済条件）
  • 家財や貴重品（価値のある物を中心に）

「把握できていない財産は、遺言に書けません」
 まずは紙でもExcelでも構いませんので、一覧表にして整理しておきましょう。

忙しい日常の中でも、週に1回30分だけでも時間をつくって進めれば、1か月ほどでしっかり整理できます。
「思ったより多かった」「忘れていた口座があった」という声もよくあります。

3.2 相続人・関係者との情報整理

次に整理しておきたいのが「誰に何を遺すのか」という点です。
相続人や、遺贈したい相手の情報を明確にしておきましょう。

主な確認ポイントはこちらです。

  • 配偶者や子どもなどの基本的な法定相続人
  • 特別に財産を残したい人（兄弟姉妹、孫、内縁の配偶者など）
  • 住所・続柄・年齢など、正確な情報

これを明確にしておかないと、専門家に依頼したときにも手続きが進まず、作業が長引いてしまいます。

また、誰に何を渡すかを考える中で、気持ちの整理にもつながります。
「長男には家、不動産は次男に…」というように分けて考えると、より具体的な遺言内容が固まります。

トラブルを防ぐためにも、できれば早めに家族に考えを伝えておくと安心です。

3.3 気持ちを整理するためのヒント

財産の整理や関係者の情報がまとまったら、最後は「気持ちの整理」が大事です。

遺言書は、ただの財産分配の書類ではありません。
自分の思いや感謝の気持ちを込めることができる、大切なメッセージでもあるんです。

よくある例としては、

  • 子どもたちへの感謝の言葉
  • 生前お世話になった方へのお礼
  • 遺された家族への励ましや希望

こうした「付言事項」は法的拘束力はありませんが、心のこもった一文が残された家族を支えてくれます。

「数字だけの遺言では伝わらない気持ちがある」
 そう思って、一言だけでもメッセージを添えてみてください。

静かな時間に、昔の写真を見返しながら考えるのもおすすめです。
過去の思い出を振り返ることで、自分が何を大切にしてきたかが見えてくるはずです。

4. 遺言書作成を依頼するなら？専門家の選び方とポイント

4.1 司法書士・行政書士・弁護士の違い

遺言書の作成を依頼する際、多くの人が最初に迷うのが「誰に頼むべきか」という点です。
司法書士、行政書士、弁護士、それぞれに得意分野があるため、目的に応じて選ぶのがポイントです。

それぞれの違いを表で比較してみましょう。

専門家得意な手続き向いているケース注意点
司法書士相続登記、公正証書遺言の手続き支援不動産が関わる相続や、登記も依頼したい場合法的トラブルには対応不可
行政書士自筆証書遺言の文案作成、書類提出代行法的トラブルがなく、形式面を整えたい場合複雑な法解釈には不向き
弁護士相続争い対応、法的アドバイス家族間でもめる可能性がある、遺留分への配慮が必要な場合費用が高くなる傾向あり

たとえば、財産に複数の不動産が含まれていたり、過去に家族間でもめた経験がある場合には、弁護士に相談する方が安全です。

一方で、「形式をしっかり整えて安心しておきたい」という程度であれば、司法書士や行政書士でも十分です。
「状況に合った専門家を選ぶことが、スムーズな遺言書作成につながります」

4.2 専門家選びで確認すべきポイント

専門家の肩書きだけで判断するのではなく、「実際の対応力」や「相談のしやすさ」に注目することが大事です。
以下のような視点でチェックしてみてください。

  1. 遺言書作成の実績はどのくらいあるか？
     　→ 年間で何件対応しているか聞くと、経験値がわかります。
  2. 公正証書遺言や法務局保管制度の知識があるか？
     　→ 制度変更に柔軟に対応できる専門家を選びましょう。
  3. 見積もりが明確か？後から追加費用がかからないか？
     　→ 契約前に細かく確認しておくと安心です。
  4. オンラインや訪問対応が可能か？
     　→ 体が不自由な方や、忙しい方にとって重要なポイントです。

また、初回の相談時に「こちらの話をしっかり聞いてくれるか」「具体的な提案をしてくれるか」も重要です。
一方的に話すだけの専門家は避けた方が良いでしょう。

「一度の相談で判断せず、2〜3人に話を聞くのもおすすめです」

時間と手間はかかりますが、長期的に見ればその方が確実に満足のいく遺言書が作れます。

4.3 実績や相談しやすさも大事な判断材料

遺言書は非常に個人的な内容を含みます。
「どんな家族構成なのか」「どんな思いで財産を遺すのか」など、話しにくいことも多いですよね。

だからこそ、以下のような“人としての相性”がとても大事です。

  • 穏やかな口調で話を聞いてくれる
  • 専門用語を使わずわかりやすく説明してくれる
  • 否定せず、気持ちに寄り添ってくれる

たとえば、相談者が「家族に秘密で遺言書を作りたい」と話したとき、頭ごなしに否定する専門家よりも、「そのお気持ち、わかります」と共感しつつ選択肢を提示してくれる人の方が安心できます。

また、信頼できる専門家は、単に「遺言書を作って終わり」ではなく、その後のフォローまで見据えてくれます。
将来的に遺言の内容を見直すことになった場合にも、再相談しやすい関係が築けていれば、ずっと安心です。

「専門家との相性が良ければ、相談のストレスもグッと減ります」

費用や知識だけでなく、信頼関係を築けそうかどうかも判断材料に加えてください。

5. 遺言書作成を依頼する流れと費用の目安

5.1 相談から作成までの一般的な流れ

遺言書作成を専門家に依頼する場合、どのような流れになるのか気になりますよね。
大まかなステップは以下のとおりです。

  1. 初回相談・ヒアリング
     　現状の財産、家族構成、希望内容を丁寧に確認します。
  2. 財産の整理・情報提供
     　財産リストや関係者情報を提出。事前にまとめておくとスムーズです。
  3. 遺言内容の草案作成
     　希望に基づいた案を専門家が作成。細かな調整も行います。
  4. 文案の確定・証人手配
     　内容が固まったら証人を準備し、公正証書の場合は公証役場と調整します。
  5. 正式な作成・署名・押印
     　自筆証書または公正証書として完成させます。
  6. 保管方法の確認・アドバイス
     　自宅保管か法務局・公証役場での保管を選択し、将来への備えを整えます。

このように進めることで、「無理なくスムーズに遺言書が完成できます」
 1～2か月程度で完成するケースが多いですが、内容の複雑さにより前後することもあります。

5.2 費用相場とプランの比較

遺言書の作成費用は、依頼内容や専門家によって差があります。
以下は一般的な費用相場の目安です。

内容自筆証書遺言公正証書遺言
書類作成サポート3～5万円5～10万円
公証人手数料不要1万1千円～数万円（財産額による）
合計費用3～5万円程度6～15万円程度

プランによっては、財産調査や相続対策もセットになっているものもあります。
「公正証書で確実にしたい」「保管も任せたい」といったニーズに応じて選びましょう。

なお、追加で相続登記や死後事務委任契約まで含めると、費用が上乗せされる場合があります。

予算に不安がある場合でも、まずは無料相談を活用するのがオススメです。

5.3 終活協議会の「心託（しんたく）サービス」で叶える、死後も安心なサポート体制

「もしものときに家族に迷惑をかけたくない」
そう考える方から選ばれているのが、終活協議会の「心託（しんたく）サービス」です。

遺言書作成はもちろん、死後の手続きをすべて代行する包括的なサービスです。主なサポート内容は以下の通りです。

  • 葬儀や納骨の手配
  • 関係者への連絡代行
  • 行政手続きの代行（住民票・保険・公共料金等）
  • 遺品整理・不動産処分のサポート
  • 公正証書遺言の作成
  • 遺言執行手続きの代行
  • 相続支援・財産整理まで

「遺言書を作って終わりではなく、実行まで安心して任せられる」という点が大きな特徴です。

終活協議会は47都道府県に支部を持ち、会員数は20,000名以上。
1.000名以上の専門家ネットワーク（弁護士・司法書士・行政書士・税理士などにより幅広い対応が可能です。

また、専任コンシェルジュが一人ひとりに付き、財産開示は不要。
プライバシーを守りつつ、きめ細やかな対応が受けられます。

「身寄りがいない」「遠方の家族に負担をかけたくない」
 そんな方にとって、万全プランは大きな安心の支えとなるサービスです。

6. まとめ：遺言書作成はプロへの依頼でスムーズに

6.1 自分と家族の安心を守る第一歩

遺言書の作成は「まだ先の話」と思われがちですが、実際には早めに準備を始める方がスムーズです。
相続のトラブルは予期せぬタイミングで起こりやすく、いざというときに「準備しておけばよかった…」と後悔する人も少なくありません。

遺言書をきちんと整えておくことで、

  • 家族の相続手続きをスムーズにできる
  • 不要な争いを未然に防げる
  • 自分の意思をしっかり残せる

といった効果が得られます。

「自分と家族の安心を守るための第一歩が、遺言書作成の依頼です」

形式や内容のミスを避けるためにも、専門家のサポートは欠かせません。
財産の種類や相続人の状況に応じて、ベストな方法を提案してもらえます。

6.2 終活協議会の心託サービスで不安ゼロの終活を

遺言書作成を考えるなら、アフターケアまで見据えた終活サポートが重要です。
終活協議会が提供する「心託サービス」は、遺言書作成から死後事務、身元保証までを一括してサポートする充実の終活支援です。

特に注目すべきポイントはこちらです。

  • 全国47都道府県に支部を展開し、地域を問わず対応可能
  • 士業従事者が選ぶ「一生任せたい終活支援会社No.1」の信頼実績
  • 会員数20,000名以上、終活ガイド資格取得者30,000名以上の実績

心託サービスには、以下の3つの基本プランがあります。

プラン名主な内容特徴
安心プラン身元保証・生活サポート入院や施設入居時の保証対応に特化
万全プラン死後事務全般葬儀・納骨・遺品整理・遺言作成などを網羅
完璧プラン身元保証＋死後事務将来に備えてすべてを包括したフルサポート型

「遺言書を整えるだけでなく、死後も安心できるサポート体制が整っている」
 それが終活協議会の大きな魅力です。

さらに、財産開示は不要で、月額・年会費もゼロ。
費用も明瞭で安心です。

もし、遺言書の作成に迷っているなら、終活協議会の無料相談や説明会を活用してみてください。
あなたの希望に合ったプランを、専任のコンシェルジュが丁寧に提案してくれます。

終活サポートなら終活協議会にお任せください

遺言書作成から死後事務、身元保証まで、専門家が一貫してサポートする「心託サービス」が好評です。
全国47都道府県対応、会員数2万人以上の実績があるから、安心して終活の一歩を踏み出せます。
詳しくは終活協議会の公式サイトをご覧ください。

監修

竹内義彦
竹内義彦一般社団法人 終活協議会 理事
1969年生まれ、大阪出身。
2012年にテレビで放送された特集番組を見て、興味本位で終活をスタート。終活に必要な知識やお役立ち情報を終活専門ブログで発信するが、全国から寄せられる相談の対応に個人での限界を感じ、自分以外にも終活の専門家（終活スペシャリスト）を増やすことを決意。現在は、終活ガイドという資格を通じて、終活スペシャリストを育成すると同時に、終活ガイドの皆さんが活動する基盤づくりを全国展開中。著書に「終活スペシャリストになろう」がある。

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